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2019年全球區塊鏈十大事件盤點,及未來發展趨勢

發布時間:2020-01-03  作者:本站編輯  來源:本站原創  
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2019年對于區塊鏈行業來說是跌宕起伏的一年,在這一年里,區塊鏈發生過一系列變化!如果說2018年是區塊鏈在中國爆發的一年,那么2019年,區塊鏈走入了成長期。


此前,馬云曾經在活動中公開說過區塊鏈不是泡沫,比特幣是!而作為區塊鏈的晴雨表,今年的比特幣可謂是一反常態,似乎是失去了過去10年來一直保持的方向感。


今年的比特幣不似2017年那樣的高歌猛進,也全然不是2018年那樣跌跌不休,而是伴隨著各種大事件呈現了跌宕起伏的一面,如中國A股市場一樣來了一撥又一撥的牛熊轉換,很多幣圈人士甚至看不懂2019年的比特幣到底怎么了?


從年初以來,比特幣價格快速上漲,但是到了年尾行情又出現急速暴跌。比特幣價格如此劇烈的變化背后的原因是什么?有業內權威人士曾表示“二季度以來,比特幣價格上漲過快,其背后有兩方面的因素:一方面是避險因素的存在,跟黃金類似,作為一種避險的資產,這造成了比特幣價格的快速上漲。


另一方面,6月份,Facebook推出Libra,這對比特幣也有一個刺激作用。世界主流監管機構對Libra的反應,其實比比特幣強得多。一旦大家都開始關注的話,這就帶來了炒作的空間。


隨著這兩個支撐因素稍微一弱化,比特幣的價格就會往下走?,F在業界普遍認為ibra的推出,對比特幣來講并不是一件好事,它可能在很多領域替代比特幣的支付作用。


總之,區塊鏈和以比特幣為主的數字貨幣的2019年屬于以事件驅動行業牛熊轉換的一年!因此,鳳鳴財經認為很有必要回顧一下2019年全球區塊鏈和數字貨幣發生的那些往事,從而幫助我們在即將到來的2020年,厘清思路,看清未來。我們將從孫宇晨爽約巴菲特午餐開始說起————


一、孫宇晨取消巴菲特午餐 成為第一個爽約巴菲特的男人


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很多人認為這是一場炒作,因為孫宇晨是區塊鏈從業者,而巴菲特曾公開表示:這是一個賭博的東西……有很多欺詐與之有關。比特幣沒有產生任何價值。很多人都希望看到孫宇晨和巴菲特在后天(7月25日)共進午餐。然而,孫宇晨用史上最高價——456萬美元成功競拍到巴菲特午餐,卻又在最后一刻稱因突發腎結石在醫院治療,取消與巴菲特午餐會面。當時讓數字貨幣圈子里掀起軒然大波,引發各界關注和媒體廣泛報道。


隨后孫宇晨發微博稱為自己過度營銷、熱衷炒作的行為深感愧疚,向公眾、媒體與監管機構等表達誠摯歉意。當然道歉歸道歉,頗受爭議的孫宇晨依然經?,F在頭條和熱點事件中,不管是他主動創造出來的,還是他蹭上去的,比如替王思聰和羅永浩還債、成立夢想基金二維碼撒錢,乃至最近微博被封。


 點評: 對于這件事情,將其列入2019年區塊鏈行業大事,確實有點差強人意。其實,這樣一個中國的帶有娛樂屬性的幣圈知名人士以這樣的方式亮相于全世界,令人頗感意外。沒人能預測孫宇晨下一次會以什么方式出現在大眾視野里,唯一能確定的是,他也許會遲到,但從不缺席熱點。


二、教授的學術研究證明比特幣價格被Tether操縱


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美國監管早已盯上Tether和其母公司Bifinex,對它們的調查早已展開,主要是負責反洗錢的FinCen和監管交易所的證監會SEC,據說成立一個聯合執法小組,如今學術界送來充足的彈藥,證明Tether操縱比特幣市場,這時候負責監管比特幣期貨市場的CFTC要成為主導了,因為比特幣期貨在美國商品交易管理委員會CFTC下批準交易,現貨被市場操縱使得期貨成為操縱者獲利的最佳幫兇,CFTC無論如何都要對民眾有個交代。CFTC的加入預計將大幅加快監管層的執法行動。


 點評: 經濟學家對數字貨幣市場越來越感興趣,因為數字貨幣為學術研究提供了一個絕佳的實驗場所,未來經濟學界對數字貨幣的定價、市場結構、風險和監管的研究將不斷涌現,為業界和監管提供有益的參考。如果標榜絕對去中心化的比特幣都會被操縱,那其他數字貨幣更不在話下。學者的報告對監管有較強的影響力,因此監管將對數字貨幣市場的推進會變更加謹。Tether及其背后的Bifinex早已是監管關注的對象,未來將會官司不斷。據報道,已經有多家律師在3個州開始對Tether和Bifinex提起公訴。


三、幣安遭黑客攻擊 7000枚比特幣不翼而飛


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黑客和交易所之間的矛和盾的攻防之爭從交易所設立的第一天就打響。


數字貨幣安全問題,一直是區塊鏈交易平臺發展中最大的絆腳石,安全技術不過關,不僅增加交易中的安全隱患,同時將使投資人蒙受巨額虧損。損失較少的影響交易平臺信譽,損失嚴重的將面臨直接破產風險。例如門頭溝盜幣事件,使當時最大的交易平臺直接破產,賠付問題至今仍未解決。黑客攻擊盜幣事件再次在全球最大的幣幣交易平臺——幣安上演。


 點評: 黑客盜取交易所事件屢見不鮮,不過大部分交易所出于名聲原因都選擇不公開。幣安選擇公開并動用安全基金全額補償的做法,未來會被大交易所效仿。但是技術終究有“道高一尺,魔高一丈”的時候,爭取獲得合法牌照,由國家來保護,才是交易所抵抗黑客的終極武器。這一點,小編相信在2020年會有一個突破性進展!


四、DeFi的崛起和去中心化的艱難之路


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到目前為止,在區塊鏈的歷史故事中,每年都可以提煉出一個總體趨勢。2009年故事的主題是比特幣。2015年是以太坊。2017年則是ICO。而到了今年,也就是2019年,答案是顯而易見的:去中心化金融(DeFi)運動,它是在加密貨幣和區塊鏈生態系統中影響最大的趨勢。開放式金融(或去中心化金融)是指從當今的封閉式金融系統向基于可互操作,可編程且可組合的開放協議的開放式金融經濟的范式轉變。


 點評: 鳳鳴財經認為DeFi必然會繼續發展很長一段時間,但是逐漸面臨用戶數、活躍度、資產類別和總量的瓶頸。DeFi目前過多依靠以太坊,明年的以太坊升級將對DeFi有巨大影響。但是Defi短期內不會有監管合規風險,因為第一,DeFi目前規模小,第二,DeFi絕大部分都是幣幣交易,沒有連到傳統金融市場或者實物資產,第三,在監管眼里,DeFi的透明度和公平性是符合要求的,相對而言中心化交易所才是監管重點。


每個金融體系都需要具備許多特征才能成為經濟引擎,但是首先,我們必須定義這些標準。這里有一些可以構成任何經濟體系的公認特征。一個運行正常的金融系統可以容納全球有效的市場,具有:1、借貸方轉移資本的能力;2、具有必要流動性的交換和交易(即衍生工具)過程;3、個人/投資者轉移,保存,籌集和分配資本的手段;4、抵消和管理風險的能力;5、為投資者和個人提供監管保護。


因此,一種開放的新金融系統必須滿足這些屬性,同時刪除典型的中介機構或集中控制點。讓我們研究一下以上特征以及它們與以太坊生態系統的對比。


五、2019最大贏家,“黑客”晉級千億富翁


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2019年,據不完全統計,全球因黑客盜幣事件損失的資產高達5000億人民幣。而自比特幣誕生的11年來,這一場浩浩湯湯的黑客大遷移就不停地進行著。數字貨幣交易所是幣圈最大的資金池,吸引黑客前赴后繼前來盜幣,幣安、Coinbase交易所無一幸免,上百萬人損失萬億美元。


 點評: 在黑客陣容中一直以來存在著兩大派系--黑帽黑客和白帽黑客。黑帽黑客(black hat hacker),往往通過非法手段竊取別人財務或信息,他們是讓眾多機構組織和個人惶恐而又避之不及的人。白帽黑客(white hat hacker),與黑帽黑客相反,他們在互聯網的虛擬世界里,代表的是正義,他們的日常工作就是在不斷查找系統安全漏洞,模仿黑帽黑客對服務器發起攻擊,從而完善現有互聯網安全體系,避免個人信息或財務慘遭黑帽黑客竊取。


照理說交易所不缺錢,招聘到高端的安全技術人才也不是難事,可為什么還是頻頻失竊?是“利益熏心”在作怪!這種場景在傳統互聯網行業基本不存在,而在幣圈交易所卻司空見慣。


一些交易所在成立之初就是奔著割韭菜來的,如何盡快吸引用戶入場交易比特幣,才是他們首要考慮的,相比短時內無法直接變現的技術團隊,自然更受高層的青睞,市場人員也就“拽”了起來。但這,并不是最可怕的,最可怕的是——自家的大門給別人配了一把鑰匙。有交易所監守自盜,只要完成從白帽到黑帽的演變,瞬間就能變成名列前茅的首富大亨。 


六、中國央行數字貨幣DC/EP


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中國人民銀行8月2日召開2019年下半年工作電視會議,對下半年重點工作做出部署。會議要求,下半年要做好八項重點工作,其中一項重點工作就是,因勢利導發展金融科技,加強跟蹤調研,積極迎接新的挑戰。加快推進我國法定數字貨幣(DC/EP)研發步伐,跟蹤研究國內外虛擬貨幣發展趨勢,繼續加強互聯網金融風險整治。


數字貨幣、加密貨幣最近成為市場的熱點話題。臉書(Facebook)正式宣布Libra(天秤幣)加密數字貨幣計劃,目標是在安全穩定的開源區塊鏈基礎上創建一種穩定的貨幣,該貨幣以真實資產儲備為后盾,并由獨立協會管理。


而在8月1日,美國專利和商標局披露文件顯示,零售巨頭沃爾瑪正在申請數字加密貨幣專利。不只是商業機構,包括英格蘭銀行、加拿大央行以及瑞典央行在內的多國央行也在進行法定數字貨幣的研發。IMF曾表示,擬根據特別提款權(SDR)機制推出一個全球數字貨幣——IMF Coin。


 點評: 2020年有望看到DC/EP的初步落地,不過很多期待借機炒作的人會失望,因為央行數字貨幣不同于加密數字貨幣,也不是像Libra聯盟穩定幣,而且推進過程將以穩為主。DC/EP將在安全、可控的原則下,穩步推進,不會像很多人期待的那樣一步到位,更不會大幅改變現有的體系。


七、中國對虛擬數字貨幣監管趨嚴


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中國對數字貨幣的監管在國家支持區塊鏈后驟然變嚴:關閉了6家境內新發現的虛擬貨幣交易平臺;屏蔽和處理了服務器在境外、實質面向境內經營的平臺200余家;凍結了1萬多個電子支付賬戶;關閉了300多個相關的微信小程序及公眾號。


北京、上海和深圳各地金融監管機構也對虛擬數字貨幣展開違法行為排查行動。在全球范圍內來看,到底有多少家虛擬數字貨幣交易所,沒有人能完全統計得出,此前有業內人士曾預計至少得三千家以上,而全球發行的各類數字貨幣在交易所上市的以及以OTC方式交易的則超過60000種,而其中99%以上的數字貨幣都是空氣幣、山寨幣。


 點評: 任何對監管的預測都是徒勞,因為不確定性因素太多,但是整體方向是有跡可循的。中國的監管政策其實一直沒有變,都遵循2017年多部委聯合發出的94禁令,但是在實施力度和范圍上,隨著需要而變化,如今變得越來越嚴格,而且在未來一段時間內還會保持高壓態勢。


當然,從2013年、2017年和2019年三個重要的政策發布和隨后市場的走勢來看,監管對行業的影響周期持續時間不超過2個月,也就是說,行業的長期發展方向更多的是由行業本身決定的,而不會因為監管而改變。


八、嘉楠耘智上市開啟數字貨幣通往資本市場的大門


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嘉楠耘智在美國遞交招股說明書,擬募資4億美元,由瑞信、花旗集團等擔任承銷商。嘉楠耘智稱,公司有超過99%的收入來自于比特幣礦機和相關銷售,運營將繼續受到比特幣價格的影響。


10月28日周一,全球第二大礦機廠商嘉楠耘智向美國證券交易委員會遞交招股說明書,本次擬募資4億美元,由瑞信、花旗集團等擔任承銷商,股票代碼為“CAN”。招股書援引第三方數據指出,截至2019年上半年,嘉楠耘智是全球第二大比特幣礦機設計者和制造商,按照算力計算全球市場份額占到21.9%。


 點評: 然嘉楠耘智上市后股價表現相當不盡如人意,但是作為區塊鏈第一股上市本身意義重大。它為隨后準備上市的礦機提供了有效的樣板,也讓資本市場真真切切感受到數字貨幣行業的起起伏伏。


數字貨幣進入傳統資本市場需要循序漸進,礦機企業無疑是第一步,但最難的在于交易所。因為交易所的監管合規風險更加不可控,而且有黑客和技術迭代等更加不可測的風險。如果交易所也能上市,那么后面的數字貨幣第三服務公司,比如咨詢、媒體和評級機構,才有希望獲得傳統資本市場的加持。


未來礦機將陸續上市,而交易所將還需要漫長的準備,最有可能第一家上市的交易所,只能在Coinbase或者Bakkt中間產生。這樣推測的道理很簡單,在傳統金融機構眼里,只有它們才是合格的正規軍。


九、Bakkt上線和衍生品市場的演變


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Bakkt是一個怎樣的平臺?Bakkt官方表示,Bakkt的目標是“深入挖掘開源技術,并將現有市場和商業基礎和區塊鏈進行無縫對接”。換言之,Bakkt的目標是將傳統金融系統與數字資產進行有機結合。愿景是建立一個融入主流金融市場的,可以交易并使用數字資產的通用平臺。


在此之前,我們有必要回顧一下Bakkt的發展歷程以及它對數字資產領域的潛在影響力。洲際交易所(Intercontinental Exchange)旗下波折不斷的Bakkt交易所,在推遲將近一年多后,終于推出實物結算的比特幣期貨交易產品。


 點評: 衍生品市場還會延續今年的勢頭,進一步增長,而衍生品交易所兩級分化越來越明顯。Bakkt成為一枝獨秀的正規軍,不斷擴張機構和個人市場,而OK、Bitmex、火幣和幣安屬于野戰軍,不僅要面臨同屬陣營之間的競爭,還有外部Bakkt強敵的不斷蠶食。我們期待2020出現更多的衍生品產品、更低的成本、更高質量的服務。


Bakkt目前的產品構架由期貨交易(ICE Futures U.S.)、清算(ICE Clear U.S)和托管(Bakkt warehouse)三部分組成。Bakkt從商品期貨交易委員會(CFTC)獲得了交易牌照(Designated Contract Markets)、清算牌照(Derivatives Clearing Organizations),從紐約金融服務管理局獲得了托管牌照,成為目前數字貨幣行業里,綜合現貨和期貨各個環節中,牌照最全、最安全、透明和合規的公司。


十、Libra白皮書問世和中國對區塊鏈的重視


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萬眾矚目的Libra終于在6月份公布白皮書,向世人宣告了用數字貨幣打造全球普惠金融體系的宏偉計劃。Libra的用戶將涵蓋全球50億人口,覆蓋購物、旅行、打車等生活的方方面面。如果能夠成功實現的話,LIbra將成為金融史上最偉大的奇跡;即便是失敗,Libra也堪稱一場史無前例的金融實驗。


正因為Libra的巨大影響力,它的一舉一動牽引著全球的目光,也注定了Libra不會一帆風順。Libra白皮書公布后,全球各國央行和監管齊聲質疑和反對,引發創始聯盟成員相繼退群,美國國會多次召開Libra聽證會表達質疑。


 點評: 不管是Libra白皮書問世還是中國對區塊鏈的重視,都是2019年區塊鏈行業舉足輕重的大事件!Libra將不得不向現實低頭,很有可能分階段、分區域實現單一幣種的穩定幣,比如先在Facebook系統內使用,或者逐步推出LibraUSD和LibraEUR等。


區塊鏈的教育、培訓和咨詢需求噴涌而出,大量個人,公司機構和政府機關渴望獲得全面、客觀和中立的區塊鏈知識和建議,來幫助他們實現業務的區塊鏈+。在政策的大力支持下,公鏈和聯盟鏈的底層技術將有巨大的進展。國內互聯網大企業的BaaS將獲得廣闊的市場,對區塊鏈技術和應用的投資熱情也將被點燃。


 總結: 2017年的“九四風波”還仿若昨日,2018年“九四”之際再讓圈內“重溫舊夢”,2019年則是風格完全不同的牛熊轉換。放眼海外,幾乎所有國家都對區塊鏈技術來者不拒,著眼于科技創新已經成為了所有國家的共識。未來,越來越多的國家將投身于區塊鏈技術本身的發展,并會從政策層面進行更多的支持。


從宏觀經濟角度來看,中國的宏觀金融政策將更具前瞻性、靈活性、協調性、有效性,整體經濟的進一步向好將帶動區塊鏈產業脫虛向實發展,也將使區塊鏈技術更大程度與實體經濟相結合,而中國的區塊鏈產業也將為全球產業帶來發展機遇。


加密貨幣雖在一漲再漲之間寫就了一個個不真實的暴富神話,但也將人性的貪婪本質展露無遺。在人性的弱點面前,區塊鏈監管政策終將向著深入、細分、前瞻等方向發展,有待打磨的行業也終將向落地實踐蛻變。


歷史不會重復細節,但是過程會驚人的相似。


所謂“寒冬”,不是什么災難,是行業在成長、成熟過程中的必經階段。那些真正有實力,懷揣對區塊鏈的制作追求和夢想的從業者,根本就不用慌,而在寒冬中凍死的都是歪瓜裂棗。


寶劍鋒從磨礪出,梅花香自苦寒來。不要著急,冬天來了,春天還會遠嗎。


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